USD: USD: ₽72.43 +0.58% Bitcoin: BTC: $47 978.47 +1.05% Ethereum: ETH: $3 574.61 +0.80% Ripple: XRP: $1.09 -0.56% Binance Coin: $421.55 -0.33% Litecoin: $185.85 -1.36%
Торговля криптовалютой

Торговля криптовалютой: что нужно знать новичкам

Меня зовут Артур Красный, я основатель мониторингового проекта exnode.ru. Интересуюсь криптоиндустрией более 6 лет. Хочу поделиться знаниями, которые не дадут вам совершить ошибки на начальном этапе входа на крипторынок. Как работает маржинальная торговля? Что такое шортинг и лонг? Какие ошибки совершают новички? После прочтения этой статьи вы сможете блеснуть знаниями перед друзьями и немного заработать.

Что такое маржинальная торговля

На торговых площадках, таких как Binance, есть возможность заработать с помощью маржинальной торговли. Маржинальная торговля – это вид трейдинга, предусматривающий использование заемных средств на бирже для торговли финансовым активом. Допустим, у вас на балансе есть 500 USDT, а вы хотите торговать на 5000 USDT. Вы можете взять «кредит» у биржи и попытаться получить прибыль с заемных средств.

Маржинальная торговля включает в себя 2 вида:

  • Кросс-маржа – это маржа, которая распределяется между открытыми сделками и покрывается с помощью всех средств, доступных на балансе трейдера, что снижает риск ликвидации убыточной позиции;
  • Изолированная маржа – это маржа, индивидуально отведенная для непогашенной маржинальной позиции с фиксированной суммой залога.

Ниже подробнее рассмотрим эти варианты торговли.

Кросс-маржа

При «кросс-марже» открытые позиции обеспечиваются всем балансом средств, доступным на вашем счете. При маржинальной торговле сделка существует до тех пор, пока сохраняется минимальный уровень маржи. Убыточные вложения снижают уровень общей маржи, а прибыльные повышают. Если убыточные вложения будут более весомыми, чем прибыльные, и уровень общей маржи падает ниже установленного уровня, то сделка ликвидируется.

Рассмотрим пример «Кросс-маржи»: на фото ниже мы можем видеть баланс счета равный 6.59 BTC. Если трейдер захочет купить 10 BTC с использованием режима «Кросс-маржи», сумма необходимых средств будет равна 0.11499 BTC. Ликвидационная цена равна $5,264.88. То есть при такой цене BTC счет трейдера будет ликвидирован и он потеряет все средства.

Пример режима «Кросс-маржи» Пример режима «Кросс-маржи»

Изолированная маржа

При использовании «изолированной маржи» одни сделки отделяются от других сделок. Если одна из ваших инвестиций потерпит крах, это не ликвидирует остальные ваши сделки, как это было бы при «Кросс-марже». Это значит, что сделки не обеспечены друг другом и не связаны между собой. То есть убыточная сделка не поддерживается средствами с вашего баланса, что увеличивает риск ликвидации сделки.

Из этого вытекает еще одно отличие изолированной маржи от кросса: максимальный убыток, который вы можете понести, это вносимый залог. Таким образом можно сделать вывод, что между счетами маржа изолирована, а убыток на одном счете не изменит баланс на остальных.

Рассмотрим еще один пример: в этом случае было использовано кредитное плечо в размере 100Х в режиме «изолированной маржи». Обратите внимание, необходимые средства являются практически идентичными, однако ликвидационная цена теперь $8,665.75. Данное означает, что цена BTC должна упасть всего лишь на $43.33 для того, чтобы позиция ликвидировалась и сделка была «проиграна». При этом вы потеряете инвестируемые средства, и абсолютный убыток будет равен 0.11499 BTC. То есть трейдер инвестировал 0.11499 ВТС и потерял только их, не потеряв оставшуюся сумму на счете.

Пример режима «изолированной маржи» Пример режима «изолированной маржи»

Коротко говоря, при «Кросс-марже» вы можете потерять все, но риск убытков при этом ниже, чем при изолированной марже. При изолированной марже вы рискуете только залогом, но риск потерять его гораздо выше, чем при Кроссе. Коэффициент при «Кросс-марже» гораздо ниже, чем при изолированной.

Что такое «Лонг»: как торговать на растущем рынке

Лонг — стратегия долгосрочной торговли. Таковой считается покупка криптовалюты или других активов, которая приносит доход в долгосрочной перспективе, т.е. трейдер инвестирует с расчетом получения прибыли от роста рынка.

Это происходит так: трейдер покупает криптовалюту, ждет, когда ее цена вырастет, и продает дороже. То есть это стратегия, при которой вы покупаете по низкой цене, а продаете по более высокой. Прибыль – разница между начальной ценой и ценой при продаже актива.

Прибыль при маржинальной торговле

Например, у вас на счете $10 тыс., но один Биткоин стоит $50 тыс. и вы хотите купить их два за $100 тыс. Для этого вам необходимо оформить кредитное плечо 1:10. Кредитное плечо – отношение ваших активов на балансе к той сумме, которой вы торгуете.

Для оформления такого кредита в ордере на покупку вы выбираете «изолированную маржу х10», вкладываете $10 тыс. и получаете взаймы $90 тыс. сверху. Предположим, что через неделю Биткоин подорожал на $10 тыс. У вас их два, и вы продаете обе криптомонеты за $120 тыс. Долг в $90 тыс. возвращается на биржу и у вас прибыль 20 тысяч долларов (если не брать в расчет возможные комиссии и проценты биржи).

Как не потерять все?

Для того, чтобы не потерять всю сумму, можно использовать ордера ОСО. С помощью них вы можете поставить лимиты на стоимость ВТС, при которой ваша сделка автоматически закрывается. Так вы минимизируете свои риски.

Что такое «шортинг»: как торговать на падающем рынке

Ставку на понижение стоимости активов называют шортом. Торгуя в шорт, трейдер зарабатывает при снижении рынка и теряет деньги при его росте. Другими словами, цель шорта ― продать актив подороже, а затем выкупить его, когда стоимость снизится.

Пример шортинга на криптобирже Бинанс с помощью маржинальной торговли

У вас есть 40 тысяч долларов. Изначально их стоит перевести со спотового аккаунта на маржинальный. Далее переходим в раздел «Создание ордеров» и выбираем «Кросс 3х».

Пример шортинга на Бинанс с помощью маржинальной торговли Пример шортинга на Бинанс с помощью маржинальной торговли

Выбираем «Лимитный ордер» затем «Занять», устанавливаем 40 тысяч ВUSD и занимаем 2 ВТС. Этими действиями мы продаем биткоин по рыночной цене (в нашем случае это $40 тысяч за штуку). Далее мы с надеждой ждем того, что цена на актив упадет. Представим, что цена упала до 30 тысяч за штуку. Мы создаем ордер на опцию «Погасить» и покупаем 2 биткоина по 30 тысяч за штуку. Тем самым, мы взяли в долг 2 биткоина и продали за $80 тысяч, а купили те же 2 биткоина за $60 тысяч. Прибыль составила 20 тысяч долларов.

Пример шортинга на Binance Пример шортинга на Binance

P.S.

Надеюсь, мой текст хотя бы немного приоткрыл двери в мир криптовалют и он не показался вам слишком сложным. Поздравляю, теперь ваш шанс стать криптомагнатом увеличился! Всем удачи в своих начинаниях!

Финансы и технологии
Финансовая грамотность
Интервью
Кредиты и займы
Кредиты и займы
Кредиты и займы