Bitcoin: $8 308.58 -1.57% Ripple: $0.29 +3.43% Ethereum: $182.93 -0.91% Bitcoin Cash: $225.70 -0.70% Litecoin: $56.71 -1.35% Bitcoin SV: $86.28 -2.40%
Блокировка карты

Выводите электронные деньги через обменники? Возможно, попадете в реестр лиц отмывающих доход

Полезная информацияВ Национальном совете финансового рынка выдвинули предложение создать список лиц и компаний, которые подозреваются в нарушении антиотмывочного законодательства (Федеральный закон № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

Это касайтесь и тех, кто пользуется услугами обменных сервисов и другими способами обналичивает средства через банки, находящиеся на электронных кошельках (WebMoney, Qiwi, Yandex Money и другие). Ведь при систематических поступлениях на счет от различных физических и юридических лиц операции вызывают подозрения у банка.

Какие факторы указывают на отмывание средств для банка

  1. Неоднократное поступление денежных средств на счет от физического или юридического лица с последующим их снятием по принципу – день в день. Без остатка средств на счете.
  2. Получение денежных средств на счет по нетипичным, частым или необоснованным переводам. Неаргументированное основание платежа при переводах на банковский счет, например: «частный перевод», «подарок» и т.д.
  3. Поступление на счет крупных сумм, более 600 тысяч рублей. Такие переводы в обязательном порядке отслеживаются Росфинмониторингом.
  4. Систематическое снятие наличных денежных средств, полученных от другого банка.
  5. Есть множество и других факторов.

Суть процедуры внесения в реестр

Ситуация сегодня довольно сложная. Немало счетов частных лиц закрывается по ошибочному обвинению в нарушении антиотмывочного закона. При этом реальные «нарушители» чувствуют себя вполне комфортно и свободно открывают новые счета в другом банке при блокировке счета.

«Существование такого реестра позволит банкам более эффективно выявлять подозрительных лиц, а не клиентов, подходящих под условные критерии ... », — Александр Наумов, замглавы Национального совета по финансовому рынку.

Сейчас законопроект направлен в Минфин на рассмотрение. В случае принятия, ЦБ будет анализировать поступающею информацию от финансовых учреждений о физических и юридических лицах совершающих сомнительные операции и при необходимости вносить их в реестр.

Какие плюсы и минусы от возможного законопроекта

В ЦБ смогут выявить беспричинные блокировки счетов у клиентов и реабилитировать клиента банка, которому заблокировали счет безосновательно. На данный момент, из-за пробелов в законодательстве банкам проще отказаться от клиента при подозрительных операциях и заблокировать его счет, чем получить штраф от регулятора или отзыв лицензии из-за нарушений.

«Куда проще, если бы существовал реестр, по которому банки принимали бы решения, а оператор добавлял бы к ним анализ — сколько раз отказали, была ли реабилитация. В этом случае клиента просто можно исключить из списка, не опасаясь штрафных санкций ... », — пояснил Наумов.

Закон поможет избежать ошибочных блокировок счета, но попав в такой реестр из-за отказа в обслуживании банком вряд ли другое финансовое учреждение будет располагать к сотрудничеству с таким клиентом. Мы следим за новостями, подписывайтесь на наши группы и сообщества, будьте в курсе происходящих событий.

Запрет e-mail
В Совете Федерации чиновники предложили разрешать доступ к e-mail только пользователям, зарегистрированным на портале госуслуг.
Деньги и время
Согласно прогнозам, в 2019 году портфель микрозаймов перерастет отметку в 200 миллиардов рублей.
Мессенджеры
Чат-бот работает в социальных сетях и мессенджерах - VK, Viber и Telegram. Сервис помогает привлечь новых заемщиков.
Вы можете поделиться ссылкой, оставить комментарий или задать вопрос