USD: USD: ₽75.85 +0.54% Bitcoin: BTC: $17 003.27 -1.20% Ethereum: ETH: $513.73 -1.32% Ripple: XRP: $0.55 +1.85% Bitcoin Cash: $265.77 -1.35% Litecoin: $69.02 -2.06%
Задолженность

КОНТРАГЕНТ – БАНКРОТ: безвыходных ситуаций не бывает!

В последние годы мировой экономический кризис и пандемия коронавируса породили волну банкротств ряда организаций. Что предпринять, если ваш контрагент оказался банкротом? Как подстраховаться и определить его предбанкротное состояние заранее? Об этом и многом другом читайте в данной статье.

Банкрот или не банкрот…?

Для начала следует понять – не обанкротился ли ваш должник. Для этого рекомендуем посетить единый федеральный реестр сведений о банкротстве. Если ваш контрагент еще держится «на плаву», задача номер один – определить уровень его финансовой стабильности, платежеспособности. Не находится ли он в предбанкротном состоянии.

Как самостоятельно оценить уровень платежеспособности компании-должника, понять, на какой стадии банкротства он находится?

Объявить себя банкротом может компания, у которой сумма долгов по судебным решениям гораздо выше активов, а сроки невозможности выплатить долг превысили квартал. Это четко изложено в третьей статье Федерального Закона №127 «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002 года.

В некоторых случаях, вы можете столкнуться с ситуацией, когда бенефициарам компании-должника просто невыгодно банкротить и ликвидировать организацию. Это связано с тем, что скорее всего, у них есть крупные активы – недвижимость, производственные линии, которые трудно перевести на другие компании. Это хороший признак – ваш долг вскоре к вам вернется. Но как определить, находится ли контрагент в предбанкротном состоянии?

Самым первым моментом для анализа финансовых показателей компании-должника является первичный сбор данных, в принципе, такой же, как и для проверки любого нового контрагента, с которым собралась сотрудничать ваша организация. Для этих целей подойдут открытые источники в сети интернет, позволяющие получить важные сведения о деятельности той или иной компании.

Однако следует помнить, что не во всех случаях собранная информация будет актуальной. Обновление данных о компаниях на бесплатных источниках происходит не ежедневно, соответственно, есть высокий риск получить устаревшую информацию, которая может негативно повлиять на оценку финансового положения контрагента-должника.

Для того, чтобы грамотно оценить уровень платежеспособности контрагента, понять, находится ли он в предбанкротном состоянии, убедитесь:

  • не возросло ли у вашего должника количество судебных исков, где он является ответчиком;
  • не происходило ли в последнее время блокирование его счетов федеральной налоговой службой;
  • нет ли официальных публикаций в интернете о том, что другие кредиторы намерены объявить вашего контрагента банкротом;
  • не уменьшился ли его учредительский состав;
  • сравните показатели активов компании-должника и общий размер задолженности перед другими организациями, в том числе и вашей компанией.

Если какой-либо из вышеперечисленных пунктов навел вас на подозрение – не ждите, когда ваш должник-контрагент объявит себя банкротом и ликвидирует компанию. Смело подавайте на него иск в суд о взыскании просроченной дебиторской задолженности, а потом пишите заявление о банкротстве вашего контрагента для включения в единый федеральный реестр сведений о банкротстве.

Банкротство наступило…

Если вы обнаружили, что в адрес вашего контрагента уже возбуждена процедура банкротства, то не следует отчаиваться. Необходимо понять, на какой стадии находится ваша компания-должник. Следует отметить, что механизм банкротства и его стадии четко прописаны в ряде нормативно-правовых актов, законов.

Так, согласно Федеральному закону №127, выделяются следующие стадии банкротства компании:

  • наблюдение (для анализа финансового состояния и оценки активов организации назначается временный управляющий);
  • финансовое оздоровление (это период, когда административный управляющий пробует восстановить компанию, изыскать средства для покрытия долга. На этом этапе отменяются все действия по погашению долга до суда, блокируются все активы, запрещаются дивиденды);
  • внешнее управление (эта стадия банкротства начинается, если ваш фирма-должник не может вернуться к нормальном финансовому состоянию);
  • конкурсное производство (финальная стадия признания финансовой несостоятельности контрагента-должника. Она проводится конкурсным управляющим в строгом соответствии с действующим законодательством РФ).

Если ваш должник-контрагент уже находится на одной из вышеперечисленных стадий банкротства, то следует незамедлительно заявить о долге перед вашей компанией, включив ее в реестр кредиторов. В процессе процедуры банкротства контрагента-должника следует не сидеть сложа руки: принимать активное участие в судебных заседаниях, оспаривать момент включения в реестр аффилированных кредиторов и пр.

Если вы по какой-то причине пропустили момент банкротства вашего должника, и процедура конкурсного производства уже завершилась, то следует незамедлительно обратиться в суд и привлечь к субсидиарной ответственности руководителя компании-должника.

Полезные советы:

  • следует помнить, что банкротство компании-должника должно быть официально признано судом, а информация о ней – размещена в едином федеральном реестре сведений о банкротстве;
  • инициаторами банкротства неблагонадежного контрагента могут быть: представители налоговых и контролирующих органов, кредиторы организации, руководители и учредители компаний, которым задолжал контрагент;
  • по договору цессии вы можете продать долг контрагента хотя бы за 30% от его номинала, получив, тем самым, реальные деньги на счет.

Дополнительная информация

На самом деле, процедура банкротства любой компании – период весьма долгий с точки зрения времени. При этом гарантии того, что вы получите назад ваш долг находятся на низком уровне. Более того, самостоятельное участие в процессе взыскания долга с контрагента-банкрота – дело неблагодарное. Для этого, по крайней мере нужно быть юристом или профессионально ориентироваться в области финансового рынка.

В данном случае, альтернативой решения вопроса взыскания долга с компании-банкрота будет продажа просроченной дебиторской задолженности третьему лицу (инвестиционной компании, работающей на рынке долговых взысканий). К примеру, при обращении к экспертам ФК «Содружество» вы можете переуступить ваш долг по договору цессии и получить определенный процент от суммы уже в течение 10-15 дней с момента заключения договора.

ФК «Содружество» уже много лет специализируется на поиске, анализе, инвестициях и взыскании дебиторской задолженности юридических лиц. Деятельность компании позволяет не только возвращать деньги кредиторам, оздоравливая их бизнес, но и помогает зарабатывать дополнительные деньги. Часто бизнесмены, продавшие свою задолженность, начинают инвестировать совместно с компанией в покупку других долгов, ведь прибыльность таких вложений гораздо больше ставок по вкладам, облигаций или маржи бизнеса, а риски низкие!

Способы заработка
Способы заработка
Другая информация